关键要点
- 德国金融监管机构 BaFin 于 8 月 20 日在全国范围内对非法运营的比特币 ATM 进行了突击检查。
- 德国机构查获了13台非法ATM机，并从这些取款机中查获了价值25万欧元的现金。
- Bafin 警告公众警惕非法比特币 ATM，这些 ATM 可能是为犯罪目的而设立的。
8月20日， 德国金融监管机构联邦金融监管局 (BaFin)， 与当地警方、德意志联邦银行和联邦刑警局（BKA）合作，查获了几台未经授权的比特币 ATM 机，并从这些机器中没收了大量现金。
该监管机构向公众发出了严厉警告，敦促他们在处理可能怀有恶意的非法比特币 ATM 时要谨慎行事。
BaFin 查获 13 台非法 ATM
BaFin 发布了一份详细声明，概述了其在全国范围内打击非法比特币 ATM 的行动结果。执法机构对 35 个地点进行了突袭，涉及 60 名政府官员，并查获了 13 台非法经营的 比特币 ATM。
除了查获的 ATM 机外，德国当局还从 13 台非法比特币 ATM 机中没收了 25 万欧元（278,000 美元）。
BaFin 发言人向 CCN 透露，德国监管机构利用了广泛的资源为执法行动做准备。
“特殊软件、互联网，以及其他权威机构或其他参考资料的信息都有助于搜索。”
非法比特币兑换机存在重大洗钱风险。根据德国金融法，非法 ATM 运营商可能面临最高五年监禁。
金融监管机构在公告中警告称，部分比特币兑换机可能存在犯罪意图。BaFin 敦促公众对此类比特币 ATM 保持警惕，并在使用前进行彻底调查。
BaFin 新闻稿摘录如下：
“任何接受超过 10,000 欧元大额现金的人都必须确认客户身份，以防止洗钱（“了解你的客户”程序，KYC）。”
在德国，将加密货币兑换成欧元或将欧元兑换成加密货币属于商业自营交易或银行业务。因此，比特币 ATM 运营商必须根据该国银行法获得 BaFin 的许可。
该金融监管机构告诉 CCN，ATM 运营商必须根据《德国银行法》第 32 条向 BaFin 提交许可申请。
“BaFin 会审查申请，如果满足法律规定的所有要求（参见 KWG 第 32 条），则授予许可证。”
在加密货币发展的早期，比特币 ATM 变得流行起来，当时加密货币交易所还不是每个人都能轻易获得。
因此，多家加密货币公司在世界各地安装了实体兑换机，让加密货币爱好者可以用现金购买比特币和其他加密资产。
据 CoinATM 报道 雷达数据 ，全球已安装超过 38,000 台比特币 ATM，其中大部分位于美国，而且这个数字每天都在增长。
美国在比特币 ATM 机安装量排行榜上名列前茅，全国范围内安装了超过 32,221 台 ATM 机，其次是加拿大（3,067 台）和澳大利亚（1,156 台）。
资料来源：各大洲的比特币 ATM。Coin ATM 雷达
德国目前排名第七，全国仅安装了176台比特币ATM。比特币ATM数量较少反映了两个关键因素：需求较少和监管政策较严格。
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